それでは早速、公開します。
全資産 ¥27,326,337
| 今月 | 先月 | 先月比較 | |
| 全資産 | \27,326,337 | \27,162,090 | ¥164,247 |
| 投資信託 | ¥14,014,285 | ¥14,918,679 | ￥-904,394 |
| 日本株 | \3,413,060 | \3,782,600 | ¥-369,540 |
| iDeCo | ¥257,243 | ¥264,996 | ¥-7,753 |
| 投資余力 | ¥3,641,749 | ¥2,195,815 | ¥1,445,934 |
| 生活防衛資金 | ¥6,000,000 | ¥6,000,000 | \0 |
| 現金比率 | 35.28% | 30.17% | +5.11% |
投資信託 ¥14,014,285
楽天証券のつみたてNISAは移管予定ですが、SPU維持のためにこれからもクレカ投資を続けます。ニッセイ国内債券インデックスファンドを月5万、購入後、毎月売るようにしています。
tsumiki証券についてもセゾン・グローバルバランスファンドを月5万、購入後毎月売るようにしています。買って売ってで微妙な損益が出ていますが、細かすぎるので計上しないようにしています。
日本株 ¥3,413,600
優待株を継続的に持っています。丸井グループは優待を廃止してしまったため、売却しました。
iDeCo ¥257,243
先月から比較すると、171円の手数料が乗っています。
うーん。つみたてNISAと比べるとちょっともったいない感が否めません。様子見は続けますが、、今月はついにマイナス域へ突入しました。
収入 ¥439,666
11月の収入です。
収入と支出ですが、嫁さんの自由に使えるお金は計上しておりません。
というかできません泣。
代わりに、次のようなルールとしています。
ルール
- 家賃は嫁さんの口座から直接引落し(住宅補助が出るため)
- 毎月3万円、投資用で自動入金。
目的：ボーナスと毎月ちょっと自由に使えるお金を嫁さん口座に残す！
というわけで、収入は私の収入＋3万円(+配当等)になります。
支出 ¥253,323
続いて支出です。
上記のルールのため、家賃は抜いている支出になります。
※その他の支出は全て含んでおります。
今月はマネーフォーワードが4口座までの登録となってしまったため、本当に概算です汗。合計の全資産をとりまとめているので、なんとなくの毎月の変動はわかるのですが、もう少し来年はしっかり見れるように取り組みます。
つみたて設定 ¥462,200
投資信託の積立設定です。基本的なルールは次の通り。今年はつみたてNISAの設定を失敗＋楽天証券⇒SBI証券移管対策をしたので、ちょっと崩れています。2月で一気につみたてNISA枠をほぼ使い切りました。
・毎月450,200円、投資信託へ入金(つみたてNISA分含む)
・毎月1.2万円、iDecoへ入金
・楽天証券、tsumiki証券は購入後売却する。
楽天証券の積立投資をつみたてNISA以外、全てストップしました。
＜現在の投信入金状況＞楽天証券:毎月100円x2＋50,000円x1の投資
※その他のクレカ投資：SBI証券、auカブコム証券、tsumiki証券、マネックス証券に
5万円x2=10万円積立。合計40万円。
〇SBI証券のクレカ積立
〇auカブコム証券のクレカ積立
〇tsumiki証券のクレカ積立
〇マネックス証券のクレカ積立
詳しい投資戦略は下記のページを参照してください。
まとめ
・現金比率＝(現金/全資産)×100＝35.28%
・tsumiki証券、楽天証券は購入後売却方針へ変更！
以上、今回の全資産公開でした。
また、来月お会いしましょう。大体、月の中頃に更新します。
よし、おやすみ。
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