2024年3月の全資産と投資方針

タツキヨ

2024年3月開始時点の全資産を公開します。

それでは早速、公開します。

今回は2024年1月・2月更新できなかったのですが、本年の投資方針が右往左往した結果も公開します汗。

全資産　¥38,435,339

投資信託　¥11,235,859

現金比率を考慮して一部売却しました。これから更にauカブコム証券は売却予定。

＜売却予定＞

日本株　　¥9,388,190

タツキヨ

新NISAでは子育てに優良と言われている日本株をメインで買いました！

タツキヨ

枠が復活すると勘違いしてバンナムは売っちゃいましたが、、

↓新NISAの非課税枠が復活する？

資産運用はじめるならマネイロ

外部リンク

新NISAは非課税枠が復活する？図でわかる仕組みと知っておきたいメリット・注意点...

https://moneiro.jp/media/article/nisa2024-tax-exempted-investment

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今年は復活せず、翌年に復活するが正解でした。しかも、最大投資額は変わらないので投資しきった6年後にようやく売った非課税枠が使えます。

タツキヨ

ちょっと失敗したなあ。。

５年間は売買をしない方が良いと考えると、個人的にはいざというときにすっぱり売れる投資信託を一括購入した方が良かったかなあと反省しました。とはいえ、これから売買はしないようにしたいので、ここから５年間近くはガチホ予定です。

上昇狙いの任天堂だけはちょっと迷いますが、、

タツキヨ

新NISAに上手く移管・・できませんでしたね。

iDeCo　　¥589,958

先月から比較すると、171円の手数料が乗っています。

うーん。NISAと比べるとちょっともったいない感が否めません。これだけ伸びててもやっぱり手数料が気になってしまう笑。

投資方針とつみたて設定

出だしを大きく間違えてしまいましたが、ここ数か月で投資方針を来ました。

一時期の仮想通貨高での過熱感を各方面から感じました。一番感じたのはこのあたりから。

日本経済新聞

外部リンク

投資信託1.2兆円資金流入　2024年1月､16年5カ月ぶり水準 - 日本経済新聞

https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB050PK0V00C24A2000000/

2024年1月の国内公募の追加型株式投資信託（上場投資信託=ETF=を除く）の資金動向は、設定額から解約・償還額を差し引いて1兆2794億円の資金流入超過（QUICK資産運用研究所推計）だった。07年8月（1兆4874億円）以来、16年5カ月ぶりの高水準で、年初からスタートした新しい少額投資非課税制度（NISA）を追い風に資金流入が増加したとみられる。投資対象の資産別（QUICK独自の分類）に

※SBI証券から引用(2024/3/12)

近々暴落が来るんじゃないかとみんなが構えている内は暴落はおきませんが、たくさん資金が流入している今はいつ起こってもおかしくないのではと考えました。

タツキヨ

2024年は波乱の年になりそうだなあ。

タツキヨ

現金比率が相当上がっているから一度売却して様子見しよう！

昔、こう変更しようと考えていたことを思い出しました。実際こういう運用ができているかと振り返ると全くできていない自分に驚きですが、、汗。

タツキヨ

投資信託は更に200万くらい売って調整しようかなあ。日本株の方が金額大きくなっちゃうのが気持ち悪いけれど、

ミドルリスク投資のアセットアロケーション(資産配分)へ変更します 最近、身の回りで変化が起こる兆しが見え、ハイリスクの投資からミドルリスクの投資へ切り替えることにしました。 ...

現状、色々右往左往してしまっている状況です。

タツキヨ

株高を予想しているなら日経ダブルインバースを見ておこうかな！

ここは完全なギャンブル・投機なのですが、暴落しそうな予感を感じているので、日経ダブルインバースが400円まで上がったら購入します。

※SBI証券より引用。現在の株価

クレカ投信の枠が10万円まで増額されましたため、各証券会社への投資を変更しました。

Impress Watch

外部リンク

クレカ積立、月10万円に引き上げ　SBI証券や楽天証券など対応

https://www.watch.impress.co.jp/docs/news/1574906.html

3月8日、内閣府令「金融商品取引業等に関する内閣府令」が一部改正され、クレジットカードによる投資信託の積立購入(クレカ積立)の上限額が、月5万円から月10万円に引き上げられた。これを受け、SBI証券や楽天証券などがクレカ積立上限額を月10万円へ引き上げると発表した。

またtsumiki証券は改悪されてしまったので、本年で撤退します。

＜クレカ投信設定状況・予定＞

楽天証券:￥100,000円x2のクレカ投資＋売却

SBI証券：つみたてNISAに\100,000円x2のクレカ投資予定(設定可能時期未定)。

auカブコム証券：￥100,000円x2のクレカ投資＋売却予定(3/15より設定可能)。

tsumiki証券：撤退。

マネックス証券：￥100,000円x2のクレカ投資予定(3/25より設定可能)。

まとめ

以上、今回の全資産公開でした。

また、来月お会いしましょう。大体、月の中頃に更新します。

よし、おやすみ。

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