全資産

2023年8月の全資産

タツキヨ
タツキヨ
2023年8月の全資産を公開します。

それでは早速、公開します。

全資産 ¥33,314,216

今月先月先月比較
全資産\33,314,216\31,455,892¥858,324
投資信託¥20,953,614¥19,886,224¥1,067,390
日本株¥3,593,620¥3,589,390¥4,230
iDeCo¥440,426¥416,715¥23,711
投資余力¥2,326,556¥2,563,563¥-237,007
生活防衛資金¥6,000,000¥6,000,000\0
現金比率24.99%26.39%-1.40%

 

投資信託 ¥20,953,614

私の楽天証券はつみたてNISAの残骸を残し、SPU維持のためにクレカ投資を継続します。ニッセイ国内債券インデックスファンドを月5万、購入後、毎月売ります。

tsumiki証券についてもセゾン・グローバルバランスファンドを月5万、購入後毎月売ります。。買って売ってで微妙な損益が出ていますが、細かすぎるので計上しません。

今月は1週、形状が遅れてしまったため、現金比率が悪いです(やってしまった)。

とはいえ、株式自体投資した分以上伸びているため、今月も微増の結果と見てます。

来月、再来月あたりが見所になりますね。

タツキヨ
タツキヨ
これから新NISAに備えて少しずつ売っていこうかな!

日本株  ¥3,593,620

優待株を継続的に持っています。今月はあまり変化なしですね。

iDeCo  ¥440,426

先月から比較すると、171の手数料が乗っています。

うーん。つみたてNISAと比べるとちょっともったいない感が否めません。伸びてはいますがね。。

つみたて設定 ¥462,200

投資信託の積立設定です。基本的なルールは次の通り。今年は1月で一気につみたてNISA枠をほぼ使い切りました。

株式への入金ルール

・毎月450,200円、投資信託へ入金(つみたてNISA分含む)

・毎月12,000円、iDecoへ入金

・楽天証券、tsumiki証券は購入後売却する。実質毎月312,200円投資。

<現在の投信入金状況>楽天証券:50,000円x1の投資

SBI証券:つみたてNISANに\100×2、特定口座に\50,000×2の投資

※その他のクレカ投資:auカブコム証券、tsumiki証券、マネックス証券に

\50,000×2=100,000積立。合計\300,000。

〇auカブコム証券のクレカ積立

〇tsumiki証券のクレカ積立

〇マネックス証券のクレカ積立

詳しい投資戦略は下記のページを参照してください。

節約を加速させる投資戦略 想像してみて下さい。節約でお金が貯まり、投資でお金が増える。 そんな好循環を作り出してみたいと思いませんか? ...

まとめ

現金比率=(現金/全資産)×100=24.99%

・新NISAに備えて投資信託(特定)を売却し始めるか検討⇒9,10月あたり。

以上、今回の全資産公開でした。

また、来月お会いしましょう。大体、月の中頃に更新します。

よし、おやすみ。

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