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2023年7月の全資産

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タツキヨ
タツキヨ
2023年7月の全資産を公開します。

それでは早速、公開します。

全資産 ¥32,455,892

今月先月先月比較
全資産\32,455,892\31,217,050¥238,842
投資信託¥19,886,224¥19,265,085¥621,139
日本株¥3,589,390¥3,414,660¥174,730
iDeCo¥416,715¥389,769¥26,946
投資余力¥2,563,563¥3,147,536¥-583,973
生活防衛資金¥6,000,000¥6,000,000\0
現金比率26.39%28.39%-2.00%

 

投資信託 ¥19,886,224

私の楽天証券はつみたてNISAの残骸を残し、SPU維持のためにクレカ投資を継続します。ニッセイ国内債券インデックスファンドを月5万、購入後、毎月売ります。

tsumiki証券についてもセゾン・グローバルバランスファンドを月5万、購入後毎月売ります。。買って売ってで微妙な損益が出ていますが、細かすぎるので計上しません。

今月は先月に比べれば、大きな変動なし。投資した分+微増程度でしょうか。そろそろ頭打ち感も感じてきました。

タツキヨ
タツキヨ
これから新NISAに備えて少しずつ売っていこうかな!

日本株  ¥3,589,390

優待株を継続的に持っています。今月はあまり変化なしですね。

iDeCo  ¥416,715

先月から比較すると、171の手数料が乗っています。

うーん。つみたてNISAと比べるとちょっともったいない感が否めません。様子見は続けますが、、今月は先月からあまり変動なし。

つみたて設定 ¥462,200

投資信託の積立設定です。基本的なルールは次の通り。今年は1月で一気につみたてNISA枠をほぼ使い切りました。

株式への入金ルール

・毎月450,200円、投資信託へ入金(つみたてNISA分含む)

・毎月12,000円、iDecoへ入金

・楽天証券、tsumiki証券は購入後売却する。実質毎月312,200円投資。

<現在の投信入金状況>楽天証券:50,000円x1の投資

SBI証券:つみたてNISANに\100×2、特定口座に\50,000×2の投資

※その他のクレカ投資:auカブコム証券、tsumiki証券、マネックス証券に

\50,000×2=100,000積立。合計\300,000。

〇auカブコム証券のクレカ積立

〇tsumiki証券のクレカ積立

〇マネックス証券のクレカ積立

詳しい投資戦略は下記のページを参照してください。

節約を加速させる投資戦略 想像してみて下さい。節約でお金が貯まり、投資でお金が増える。 そんな好循環を作り出してみたいと思いませんか? ...

まとめ

現金比率=(現金/全資産)×100=26.39%

・先月からあまり変動なし。

・そろそろ新NISAに備えて投資信託(特定)を売却し始めるか検討

以上、今回の全資産公開でした。

また、来月お会いしましょう。大体、月の中頃に更新します。

よし、おやすみ。

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